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农商银行关于票据用途不真实情况的报告

票据方面存在问题:一、存在为异地企业丰镇市丰宇铁 合金有限责任公司办理贴现业务,ⅩⅩ年为丰镇市丰宇铁合 金有限责任公司办理票据直贴业务 122 笔,金额为 2.06 亿 万元,截止ⅩⅩ年末 56 笔,金额为 0.73 亿。原因;丰镇市 丰宇铁合金有限责任公司与我行有多年银企业务合作关系, 企业注册地为内蒙古丰镇市,法人苏景云为大同市城区人, 属于大同人在外投资企业;该企业目前是华北地区最大的铁 合金企业,现有员工约 1200 名,占地约 380 亩,建设有国 内比较先进的 10 台矿热炉,年生产硅锰合金 22 万吨,中碳 锰铁 8 万吨,年产值将达到 25 亿元,每月收回的承兑汇票 近 1.5 亿元。该企业的信誉良好,未出现过任何票据纠纷与 风险,给我行带来了较高的票据业务收入。 二、资金用途不真实;ⅩⅩ年 12 月 14 日我行为丰镇市 丰宇铁合金有限责任公司办理贴现 5 笔,金额为 960 万元, 原因;由于该公司财务人员失误,在同一户名转款时用途误 写为电费,故造成资金用途不真实。以上 5 笔贴现已到期全 部收回。 三、票据贴现业务无贷后检查;我行将按照贵局要求, 今后做好票据贴现业务贷后检查工作,保障我行票据业健康 稳步发展。 投资业务方面存在问题;违规购买低于 AAA 级企业债和 投资业务的投向不合规;为保障我行债券投资业务安全性、 流动性和效益性,根据债券市场宏观形式和微观走势,准确 掌握债券投资策略,逐步出售低于 AAA 级和投向不合规企业 债。2013 年我行已出售 3 支,金额为 2.2 亿元。我行现持有 低于 AAA 级和投向不合规企业债均为 09 年购买,目前不存 在任何投资风险。

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