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2013拍卖经济学考试题纲


第一章

拍卖经济学导论

1、微观经济学和宏观经济学的区别和联系: 区别:微观经济学侧重研究市场中个体的经济行为,研究市场机制及 其作用,均衡价格的决定,考察市场机制如何通过调节个体行为取得 资源最优配置的条件和途径; 宏观经济学是研究经济活动中各总量之间的经济关系。 从而为 宏观经济政策提供理论依据。 联系: 都侧重研究经济学的一般理论

问题及根据经济理论而制定的经 济政策和有关问题的解决途径。它们互为前提、彼此补充。 2、拍卖经济学的定义:拍卖经济学是利用经济学的一般知识和原理 来研究拍卖这一特殊的经济现象, 重点研究我国市场经济中的拍卖制 度的经济特色和经济发展规律的一门部门经济学, 借此来构建有中国 特色的拍卖经济学研究框架和理论体系。 3、中西方关于拍卖含义的区别: (1)我们通常将 auction 一词翻译为“拍卖” ,即“以公开竞价的形 式,将特定的物品或财产权利转让给最高应价者的买卖方式” ,但是 在西方,auction 一词的含义并不限于拍卖,除了指类似我国拍卖法 中的拍卖行为以外,还包含了招标投标等其他竞价交易活动。 (2)西方现在还没有独立学科意义上的拍卖经济学。而我国拍卖经 济学属于部门经济学。 4、拍卖经济学的学科定位: ①拍卖经济学就是一门新兴的还处于探索中的部门经济学和专业经



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济学; ②拍卖经济学具有综合性,是拍卖学和经济学的交叉学科; ③拍卖经济学是一门应用经济学。 (为何说拍卖经济学是一门应用经 济学) 拍卖经济学的主要目的就是在于运用经济学的一般知识和原理 解释拍卖活动这一社会现象,或解决拍卖实践中遇到的实际问题;我 国的拍卖经济学就是以我国的社会主义市场经济为背景, 重点研究我 国拍卖这一经济活动的特征和发展规律, 从中总结出适合我国经济发 展的拍卖经济学理论, 并具体运用来解决我国拍卖经济领域中所面临 的现实问题。 5、拍卖经济学的基本假设: ①经济人假设:拍卖活动参与人“都是理性人”及“以自身的满足最 大化”为目标。 ②资源稀缺假设(为经济学假设) 6、拍卖经济学的价值目标:是指拍卖经济学的功能问题。拍卖经济 学是研究拍卖这一社会现象,主要研究拍卖活动的主体。通过研究拍 卖活动主体,使他们实现: ①实现利益的最大化 ②实现各利益主体效益的均衡。 经济学中常见的衡量经济效率最大化的标准有两个: 一个是帕累托标 准;另一个是卡尔多—希克斯标准;

7、经济学方法的两层含义: 一是指经济学的方法论基础或哲学基础;



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二是指研究各种经济活动和各种经济关系及其规律的具体方法, 如抽 象的方法、分析和综合的方法、归纳和演绎的方法、质的分析和量的 分析方法等等。 8、拍卖经济学的研究方法: ①实证分析与规范分析相结合的方法。 实证分析是研究这个经济现象 的客观 “是什么” 的问题, 而不设定一个道德标准对它做以衡量; (例: 恶性竞争的起源)规范分析要回答的是“应该是什么”的问题;对经 济状况设定一个标准,来评价经济的合理性,并且找到相应的办法。 (例:如何解决恶性竞争) ② 动态分析和静态分析相结合的方法。动态分析要考虑时间概念。 在微观经济学中, 迄今占有重要地位的仍是静态分析和比较静态分析 方法。在宏观经济学中,特别是在经济周期和经济增长研究中,动态 分析方法占有重要的地位; ③ 定性分析和定量分析相结合的方法。定性是指用文字语言对事物 性质的分析,而定量是指运用数学语言对事物数量的分析。 ④ 微观分析与宏观分析相结合的方法。拍卖经济学主要是微观经济 学;拍卖行为是拍卖经济学的主要研究对象,包括不同的拍卖主体的 个体或集体行为,其中尤其以拍卖人的拍卖行为最为重要; 9、拍卖经济学的常见的分析工具: ①边际分析:用边际量对经济行为和经济变量进行分析的方法。 ②均衡分析; (马歇尔) :对经济均衡的形成与变动条件的分析。 ③成本收益分析: 以货币单位为基础, 对投入和产出进行估算和衡量。



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④博弈分析:博弈论提供了一套研究利益冲突与合作的方法。 10、 拍卖经济学的研究对象: 拍卖经济学的研究对象是拍卖这一古老 而又充满活力的社会现象, 即运用经济学方法研究这一现象的经济本 质、特征、功能、演变和发展规律。具体包括: ①现实主义的研究主题。对我国拍卖经济活动产生、现状、发展趋势 的研究。 我国拍卖领域目前存在的经济问题是拍卖经济学的重要研究 对象。 ②历史主义的研究主题。 我们的拍卖经济学还要对历史上西方经济学 理论中关于拍卖的有关研究成果进行梳理, 并结合我国经济发展的实 际状况加以整理,使其系统化。 ③行为角度的研究主题。研究拍卖的主体, 拍卖行为是拍卖经济学的 主要研究对象。拍卖的所有参与人。 ④制度层面的研究主题。大到国家法律、行业规范等拍卖环境制度安 排,小到每一场拍卖会的机制设计。

第二章 拍卖的基础理论 1、拍卖理论产生的背景 ①作为世界上最古老的价格发现机制之一, 拍卖进入经济学文献的时 间却相当晚,对拍卖最早的两篇开创性论文分别发表于 1956 年和 1961 年。在此之前,研究拍卖问题的经济理论文献几乎是空白,而 此后近 20 年里拍卖理论的进展也相当缓慢; ②突破性的进展发生于 20 世纪 70 年代末,大量运用博弈论、实验以



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及经验检验作为研究工具; ③诺贝尔经济学奖的获得者威廉.维克里在 1961 年发表的《反投机、 拍卖和竞争性密封投标》 一文开创了从博弈论的角度研究拍卖行为的 先河; ④近 10 年来,国际经济学界关于拍卖问题的研究文献如雨后春笋般 地涌现出来, 拍卖理论也已经作为一个专门体系进入中高级微观经济 学的核心领域。

2、拍卖理论发展趋势 ①从决策科学的角度看, 拍卖中的博弈双方都存在着极其复杂的决策 过程,双方的交易策略还有待进一步研究; ②拍卖理论还有许多问题亟待进一步研究。 如何把拍卖问题融合到一 般性均衡问题,使博弈理论工具能够最大程度发挥用武之地,也是值 得研究的领域; ③多属性网上拍卖必将影响到整个企业供应链的重组, 也将大大缩短 企业的采购周期,节约采购成本,基于供应链的网上拍卖系统的分析 和设计也就成为研究热点。 尽管拍卖理论在很多地方的研究还不够深 入, 但在短短半个世纪中取得的成绩仍然足以使它成为经济学一个重 要的理论方向。 3、威廉.维克里对拍卖理论的贡献: ①维克里于 1961 年发表的《反投机、拍卖与竞争性密封投标》一文 堪称拍卖理论的开山之作,成为他获得 1996 年诺贝尔经济学奖的重



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要因素; ②维克里把国际上通行的拍卖方式分为四个类型:英格兰式拍卖、荷 兰式拍卖、第一价格拍卖和第二价格拍卖,并重点研究了★第二价格 拍卖, 这种拍卖最显著的特征是每个竞买人的占优战略都是按其真实 支付意愿出价,即“说真话” ,这种拍卖机制显然是激励相容的,由 于拍卖品最终归于支付意愿最高的竞买人之手, 它也是一种具有帕累 托效率的配置机制; ③维克里还详细对比了四种拍卖方式,并在此基础上提出了著名的 “★收益等价定理”(详 60 页) 。 ④维克里(1962)还将单个物品的拍卖推广到多个相同物品的拍卖, 他针对每个竞买人最多购买一个单位(单位需求)的简单情形提出并 简要分析了几种同步与序贯拍卖机制。在 1962 年的《拍卖与竞价博 弈》一文中,维克里再次运用博弈理论详细分析了三种同步密封的多 物品拍卖机制的绩效; ⑤20 世纪 70 年代后,一批中青年经济学家继承了维克里的研究方法 和分析框架,利用高深的数学工具将拍卖理论研究不断引向深入,维 克里成为这一领域的开拓者和奠基人, 这是他获得诺贝尔经济学奖的 一个重要原因。 4、拍卖理论对经济学的影响: ①拍卖有着简洁并且定义完善的经济环境,因此为博弈论,尤其是不 完全信息条件下的博弈论,提供了极为宝贵的实验平台; ②拍卖理论构成了很多理论研究的基础, 其发展也广泛涉及到了博弈



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论、信息经济学以及机制设计的新兴领域。 ③拍卖理论已经成了产业经济学、公共经济学、劳动经济学及金融学 等学科的基础之一; ④自 1996 年诺贝尔经济学奖得主威廉.维克里 1961 年发表的《反投 机、拍卖与竞争性密封投标》这篇开创性论文问世以来,拍卖经济理 论已逐渐发展成为现代微观经济学中的一个非常活跃的应用性前沿 领域,并极大地推动了非对称信息下的激励经济理论的发展; ⑤拍卖理论对中国经济学的影响也会越来越大。 5、拍卖理论的应用价值:拍卖可以视为是一种在不完全信息条件下 进行资源配置的机制,而不完全信息是现实生活的常态,所以可以模 型化成拍卖的现实问题有很多, 因此拍卖理论研究的深入可以将经济 分析应用到原来经济学无法涉足的领域或增强对原有问题的认识。 拍卖作为一种有效率的资源配置方式显然有着不可忽视的优越性, 因 此加强拍卖理论的研究, 根据不同情况, 构建更加有效率的拍卖方式, 对中国正在进行的国有企业改革也同样是有益的。 6、传统经济学理论的前提假设: 传统经济学是以价格制度为研究对象的, 其理论建立在五大前提假设 基础上。 ①理性人假定; ②完备信息假定; ③同质假定; ④所有资源完全自由流动;



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⑤成本收益的对等性假定。

7、博弈的基本概念和分类: 任何博弈都至少包括三个要素:①参与人 ②行动 ③得到的好处 博弈的基本概念主要有: ①参与人 ②行动 ③信息 ④战略 什么时候举牌 ⑤支付 参与博弈可以得到的好处 ⑥结果 ⑦均衡 ★行动≠战略 、 均衡是结果,但结果并不一定均衡。 博弈中的决策主体 举牌或不举牌

博弈的分类: ① 静态博弈 格拍卖 和 动态博弈 参与人行动有先后顺序 如:英格兰式拍卖 参与人同时选择行动 如:第一价格、第二价

② 完全信息博弈 和 不完全信息博弈。 将上两种博弈结合起来,就会形成四种不同类型的博弈:略

8、不对称信息经济理论的代表人物及主要观点: ①威廉.维克里:他首次研究了密封投标拍卖问题,分析了拍卖中的 共谋现象;



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英格兰式拍卖主要是竞买人共谋, 密封投标拍卖是拍卖商与竞买者及 拍卖商之间共谋 ②詹姆斯.米尔利斯:他在理论应用和模型化方面作出了基础性的贡 献; ③乔治.阿克尔洛夫:他对市场的不对称信息研究具有里程碑意义, 引入信息经济学研究中的一个著名模型“柠檬市场” ; ④迈克尔.史宾斯:他第一个提出信号传递模型,对于信息经济学研 究做出了开创性的贡献; ⑤约瑟夫.斯蒂格利茨:他的理论创新在于提出了现代经济学最优理论的 非均衡量。 9、拍卖的经济学含义和分类: 含义:拍卖是一个集体(拍卖群体)决定价格及其分配的过程。 分类:①增价拍卖和减价拍卖;②有底价拍卖和无底价拍卖;③单向 拍卖和双向拍卖;④私人价值拍卖、共同价值拍卖。 10、拍卖产生和发展的原因及经济条件(理解) : 参加拍卖的有委托人、拍卖人和竞买人,它们的行为都围绕着拍品展 开。拍卖交易方式产生和发展与这三方拍卖当事人及拍品有很大关 系: ①商品价格的不确定性是拍卖产生的主要原因 在于传统的确立价格的方式对一些物品来说已无能为力, 不能给物品 一个明确的价格、成本,为了既能保护好交换双方的经济利益,又能 使交换顺利进行,一种新的市场—拍卖市场应运而生。拍卖是商品交



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换的一种特殊形式, 是价格具有模糊性和不确定性的商品进行转让的 最佳方式,是一种可以被接受的用以确定价格方式。 ②卖方对利益最大化的追求是拍卖产生的源动力 拍卖交易方式加强了讨价还价能力相对较弱的卖方的优势, 因为在竞 价交易的方式中,由于信息的交换和竞争的存在,使买方更容易“讲 真话” ,应价会最接近其对拍品价值的真实评价。 ③买方收入水平和参与度的提高是拍卖发展的一个重要原因 首先,拍卖交易的成长依托于较高收入水平的支撑。其次,拍卖市场 的发育有赖于参与度的提高。 ④拍卖人的良好服务是保证拍卖市场运行和发展的关键 拍卖人是一种典型的市场中介组织,是商品流通过程的中间商,其主 要职能之一是为市场交易双方提供双向服务。 拍卖这种交易方式的优 越性是通过拍卖人的服务水平来体现出来的。只有让委托人满意,拍 卖业务才能不断扩大;只有让竞买人满意,拍卖市场才能繁荣。拍卖 人的优质服务是拍卖业最好的宣传, 是保证拍卖市场正常运行和发展 的关键。 11、拍卖与招标的区别和联系: 区别: ①对 auction 理解不同, 在我国习惯把销售商品的 auction 称为拍卖, 而把发包工程的 auction 称为招标; ②资金流动方向不同,拍卖是以商品兑钱 招标是用钱购买服务; ③信息公开程度不同, (本质区别)拍卖的信息是公开的,招标是未



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来提供的服务,所以信息是不完全的,具有很大的不确定性; ④拍卖总是遵循“价高者得” ,而工程和服务招标中除比价格外,还 要考虑投标者的信誉和承诺,而不能只强调“价低者得” 。 联系:拍卖、招标也存在共同之处。 ①通常交易标的潜在的价值比较大, ②每件交易标的物都是独特的,各自有一个单独的价格。 ③拍卖和招标的交易机制正好适合在这样的条件下来组织交易。 12、拍卖的经济功能 ①发现价格功能:在拍卖市场上的交易价格不是人为规定和制造出 来,而是由竞买人通过激烈的竞争,使商品价格水平不断更新,最终 由出价最高者决定的。拍卖市场的价格是通过公开竞争形成的,这是 区别于其他商品交易方式价格形成过程的重要标志。 ②资源配置功能:拍卖市场作为特殊的商品交易方式,具有对社会资 源进行合理配置的作用。特别是对稀缺货源、闲置资产等,在拍卖交 易过程中,通过“价高者得”的方式,最后成交的竞买人通常是具备 条件或最需要拍卖标的者,这就使拍卖标的“适得其所” ,得到最好 的开发和利用,从而使资源配置得到优化,使有限的资源得到更合理 更充分的运用。 ③促进资源流通的功能:拍卖市场是商品流通的一种重要渠道,是商 品进入消费领域的有效途径。对于难以估价的特殊商品(文物、艺术 品) 、不动产、土地、公物、二手商品、企业产权、无形资产、科技 成果等,拍卖为它们开辟了一条崭新的、行之有效的销售方式。拍卖



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交易在公开的竞争环境中进行,能够迅速成交,对于大宗初级产品拍 卖,在几分钟甚至几秒钟便可成交,这是通过其他营销方式难以做到 的。 ④提高交易效率的功能:在拍卖市场上,由于事先的信息公开过程使 众多的竞买人在同一时间聚集在同一地点, 这样就避免了物主逐个寻 找潜在竞买人所花费的时间和精力。在拍卖会上,拍品能够直接面对 客户, 减少了中间流通环节不必要的开支, 从而大大降低了流通费用。

第三章 拍卖的基本原理 1、 英格兰式拍卖: 又称 “增价拍卖” 它是一种价格上行的报价方式, , 拍卖中竞买人不断地提高自己的出价, 如果没有竞买人想再进一步提 高自己的出价,那么出价最高的竞买人支付他所出的价格,并得到拍 品。每个竞买人是出价策略取决于以下三个方面因素:第一,拍品对 该竞买人自己的价值;第二,该竞买人有关其他竞买人对拍品估价的 先验估计;第三,所有竞买人的出价行为。拍卖理论中,将以超过自 己估价的报价获胜的这种现象称为“赢者的诅咒” 。英格兰式拍卖常 与有声拍卖或无声拍卖、 有底价拍卖或无底价拍卖等具体形式结合使 用。对于文物艺术品、稀缺物品及财产权利来讲,英格兰式拍卖是最 适用的拍卖方式,因为使用这种方式,能够使本身就具有极高收藏价 值、观赏价值、研究价值的拍品,进一步得到增值。 2、荷兰式拍卖:亦称“减价拍卖” ,它是一种价格下行的拍卖方式, 是由拍卖师先叫一拍卖品的最高价,然后逐步降价,直降到第一竞买



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人应价,即告拍卖成交,并在当前的应价上买下物品。根据拍卖方式 不同可分为人工式拍卖和电子式拍卖两种。目前主要应用于农、牧、 鱼市场, 其最大的优点在于成交过程迅速, 特别是拍卖过程的电子化, 拍卖交易速度更被大大加快,易腐烂变质或难于久存的商品如花卉、 果蔬、鲜鱼等比较适合采用荷兰式拍卖方式。 3、第一价格密封拍卖:亦称差别价格拍卖方式。这是一种封闭式竞 价拍卖。参与其中的竞买人向拍卖人递交密封的出价,但不知道其他 竞买人的出价。拍卖人按各个标价的大小排序,最后在规定的时间、 地点宣布标价,出价最高的竞买人将赢得交易,并支付他所报出的价 格。多被用于政府部门资源分配,如再融资信贷和外汇的分配,经营 牌照和车牌牌照拍卖等。 4、 第二价格密封拍卖: 是由维克里在 1961 年提出的, 因而又叫做 “维 克里拍卖” 。这种拍卖也是一种封闭式竞价拍卖,由竞买人向拍卖人 递交密封的出价,但不知道其他竞买人的出价。拍卖人按各个标价的 大小排序,最后在规定的时间、地点宣布标价,出价最高的竞买人将 赢得交易,并按所有出价中仅次于最高出价的次高价格付钱给卖者。 这种拍卖形式已经被实际应用于大宗物品的交易,如国库券的发行、 再融资信贷分配和外汇拍卖。 5、双边拍卖(理解) :又称“双方叫价拍卖” ,在这种拍卖方式中, 卖者与买者同时出价,然后由拍卖人选择成交价格 P 清算市场,所有 要价低于 P 的卖者卖出,所有出价高于 P 的买者买进,在价格 P 时总 供给等于总需求。显然这种方式是由卖买双方共同议价演化而来的。



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6、全支付拍卖(理解) :不仅胜出者要支付,而且全部参与拍卖的竞 买人都要支付,支付的数量等于其竞买价格。现在,全支付拍卖在西 方已经被广泛用来研究政治游说、政府竞选、锦标赛、工作晋升、乃 至寻租等问题。 7、多物品拍卖(理解) : ①同种多物品拍卖:是指所有拍卖的物品都是同样的。拍卖时可以采 用同价拍卖或采用歧视价格拍卖,一次性将所有物品拍出;也可以采 用序列拍卖,每次只拍出一件或几件物品,直到拍卖完为止。 ②异种多物品拍卖:指的是拍卖的物品不都是相同的多物品拍卖,拍 卖时,可以采用组合拍卖。也可以采用序列拍卖,还可以采用很多种 不常见的拍卖类型。 8、收益等价定理的含义(理解) :又称等价收入定理,是拍卖理论中 最重要的定理之一。其核心内容是指:虽然有些拍卖规则互不相同, 但是它们实际上是一回事。我们可以将收益等价定理简单的表述为: 在符合独立私有估价、竞买人对称并且风险中性等假设条件下,无论 采用英格兰式拍卖、荷兰式拍卖、第一价格密封拍卖和第二价格密封 拍卖四种类型中的哪一种拍卖方式,期望拍卖价格是相同的,而且获 胜者的期望收益也是相同的。在理解收益等价定理时,一定要特别注 意以下两点:第一,收益等价定理只是指在一些合理的约束条件保证 下,采取这四种拍卖形式最终的收益应该是相等的。即收益等价是以 满足一些约束条件为前提的。但是在现实拍卖中,这几个约束条件很 难被同时满足, 因此收益等价定理只是对理想状态的一种描述。 第二,



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收益等价定理并不意味在四种拍卖规则下的每一次拍卖, 必然会给拍 卖人带来相同的收入,而是指每一次的预期收益都是相等的。

9、收益等价定理的证明(理解) : ①荷兰式拍卖和第一价格密封拍卖是策略等价的 这两种拍卖形式均是最高价赢得拍卖,并按其出价付款,竞买人在出 价中要考虑的是选择多高的出价, 竞买人在这两种拍卖形式下决策时 要考虑的因素是一样的,他们的策略选择是一致的,他们的均衡策略 一样, 结局也一样。 两种拍卖中, 只有在竞买人的出价是最高出价时, 才会影响拍卖结果, 竞买人都不能从拍卖的过程中的到任何有用的信 息,只能在拍卖结束时得到一些相关的信息,但是这时拍卖结果已经 确定,无法再改变了。因此荷兰式拍卖与密封第一价格拍卖师策略等 价的。这两种拍卖形式虽然从外形上看很不相同,但实质上一样。 ②第二价格密封拍卖与英格兰式拍卖是等价的 尽管英格兰式拍卖和第二价格密封拍卖看起来很不相同, 但从它们如 何引导竞买人理性决策来说,效果是一样的。在两种拍卖中,均有唯 一的占优策略均衡,在均衡状态下,对物品出价最高者胜出但支付次 高价位的标价,从这个角度讲,它们是等价的。在这两种拍卖中,竞 买人受到要显示私人真实评价的激励, “讲真话”是每个竞买人的占 优策略。在密封第二价格拍卖中,这种激励是最明显的,因为每个竞 买人直接把他们对拍卖品的评价写在密封的信封里。 在英格兰式的拍 卖中,竞买人则需要通过逐渐抬高出价来慢慢接近自己的评价。



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③四种拍卖方式都是帕累托最优的 英格兰式拍卖与第二价格密封拍卖的均衡是帕累托最优的, 即赢得交 易的最高出价,来自对拍卖品评价最高的竞买人,并且这个均衡是占 优策略均衡。 荷兰式拍卖和第一价格密封拍卖的均衡也是帕累托最优 的,但这个均衡不是占优策略均衡。从卖方的角度看,四种拍卖方式 均是最优拍卖,都能使其期望收益最大,对于卖方而言,四种拍卖给 他所带来的期望收益是一样的,这就是收益等价定理。 10、理想拍卖模型及其假定条件(了解) 从拍卖机制的分析往往从包含以下重要假定的框架入手: ①所有竞买人和拍卖人都是风险中性的; ②拍卖品具有独立的私人价值; ③所有竞买人是对称的,其股价服从同一概率分析; ④竞买人之间是非合作博弈,不存在串通和合谋等问题; ⑤拍卖为单物品拍卖; ⑥最终支付额仅仅取决于报价额; ⑦卖主就是拍卖人,不存在交易费用。 我们将符合上述假定条件的 拍卖方式称为理想拍卖模型。 11、最优拍卖方式选择的主要因素(理解): 理想拍卖机制在实际拍卖中是很难存在的, 现实拍卖往往会违背这些 假设条件,这就存在一个在不能满足理想拍卖机制条件时,如何选择 最优拍卖方式的问题。 ①风险厌恶程度;根据竞买人和拍卖人的风险厌恶程度,可以将竞买



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人和拍卖人分为风险喜好型、风险中性和风险厌恶三个类型。我们在 研究拍卖方式时,一般假定竞买人和拍卖人都是风险中性的,既不爱 好风险,也不厌恶风险,但事实上每个竞买人和拍卖人的风险厌恶程 度都不同。因此,在其他假定条件都保持不变的情况下,竞买人和拍 卖人的风险厌恶程度会影响拍卖方式的选择。 竞买人的风险厌恶显然 对卖者是有利的。 ②共同价值和关联价值;在实际拍卖中,一些竞买人对拍卖品的估值 会影响另外一些竞买人的估值, 在拍卖行的公开拍卖中经常遇到这种 情形。这种情形下,各种拍卖方式的对比效果是:荷兰式拍卖与第一 价格密封拍卖策略等价;英格兰拍卖与第二价格密封拍卖不等价,英 格兰式拍卖通常产生较大的期望收益; 第二价格密封拍卖比第一价格 密封拍卖产生更高的价格。 按它们为竞买人产生的期望收益的大小可 以排序如下:英格兰式拍卖>第二价格密封拍卖>荷兰式=第一价格 密封拍卖。 ③非对称性;大体来说,当竞买人的分布有相同的形状但不同的分布 区间时,密封价格拍卖会比公开价格拍卖产生更高的收入;但当竞买 人有相同分布区间但不同的分布形状时, 公开拍卖则比密封拍卖能产 生更高的收入。在非常一般的情况下, “强”竞买人会喜欢第二价格 密封拍卖,而“弱”竞买人会更喜欢第一价格密封拍卖。在共同价值 环境中,英格兰式拍卖对卖主可能是一种危险的选择。 ④合谋行为;一般而言,无论是私人价值拍卖还是共同价值拍卖,第 一价格密封拍卖和荷兰式拍卖都比第二价格密封拍卖和英格兰式拍



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卖更有利于防止竞买人之间的串通和合谋。 ⑤其他因素。 如果除了价格因素外, 确定买受人还需要参考其他因素, 或者卖主不是拍卖人,那么对拍卖方式的选择也会带来一定影响。

第四章

拍品供求与价值

1、拍品的概念:拍品是指通过拍卖方式进行配置的产品或服务。 2、拍品的一般属性:拍品是一种商品,具有商品的一般属性,即拍 品具有效用性、稀缺性和价值。 拍品的效用就是使用价值, 是由拍品的自然属性决定, 也和人的经验、 能力有关。 拍品的价值和稀缺性正相关,供给相对于需求越少,其价值越高。 3、拍品的特殊性:拍品是一种商品,但并不是所有的商品都适合拍 卖。 ①拍品的绝对稀缺性;――紧俏 ②拍品的不可替代性; ――少而难复制 ③拍品供给和需求的不确定性; 供给:供给者不确定;可供给拍品 的数量和品质不确定。 需求:拍品的需求群体不确定;需求量不确定。 ④拍品价值的随机性和成交的价格博弈性;--通过拍卖发现价值、 确定价格 ⑤拍品的品质和瑕疵风险。―出现质量问题,需买受人自己解决,与 出卖人无关。



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☆文物、艺术品、土地、房屋、汽车等更适合拍卖。 4、拍品需求是指对拍品有支付能力的购买欲望或需要。拍品需求具 有两层含义:一是由购买或占有拍品的欲望或需要;二是由足够的支 付能力。是否有支付能力是理解拍品需求的关键。 拍品需求的决定因素是:价格, 就整个拍卖行业而言,成交价越高 需求量越少,成交价越低则需求量越大。 5、影响拍品需求的其他因素: ①对价格变化的预期。当一种商品价格上升时,需求的数量将下降, 这种关系被称为需求法则。 一是人们觉得变穷了,而是相对其他产 品而言是变贵了。 ②收入。 收入增加,对正常品需求就会增加,对低档品需求减少。 ③嗜好。凯尔文-兰卡斯特提出了特征理论,他人为人们的商品需求 不是因为商品对他们有用,而是因为他们拥有一定的特征。 品牌手表 特征理论有四个重要的假设条件:所有商品都拥有各种各样的特征、 不同品牌的商品拥有特征的比例不同、特征是客观且可以测量的、特 征(加上价格和收入)决定消费者选择。 ④替代品和互补品。如果一种商品的价格上涨(或下跌)导致另一种 商品需求量的上涨(或下跌) ,这两种物品就是替代品。例如:红梅 香烟和红河香烟。 如果一种商品的价格上涨(或下跌)导致另一种 商品的需求下降(或上涨) ,这两种商品就是互补品。例如:别墅和 停车场。 例如:



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⑤ 连带外部效应。指一个人的需求也取决于其他人的需求,尤其是 已经购买该商品的其他人的数量可以影响一个人的需求。分为: 连 带外部正效应-攀比效应 连带外部负效应- 虚荣效应。

⑥信息对拍品需求的影响。信息的不完全、不对称,一方面减少了竞 买人的数量,减少了对拍品的需求,另一方面增加了竞买人的风险和 不确定性。 ⑦拍品的投资性需求的影响因素。 投资性需求指竞买人购买商品的目 的是为了实现保值、升值。一般而言,投资型拍品的风险主要有资金 损失和流动性风险。流动性风险如:当买受人需要将拍品变现时出现 困难。 风险爱好型的投资者可能会竞买股票甚至垃圾股、不良资产等;风险 规避型投资者可能会竞买债券、房地产、低价艺术品;风险中性的投 资者可能会竞买绩优蓝筹股等。

6、决定和影响拍卖供给的因素: 一、代理人委托拍品的供给:2006 年全国拍卖业成交额为 2528 亿, 人民法院和政府的标的成交额占了 53% 。 1、人民法院拍品的供给 A 供给量取决于案件的多少和执行标的的大小; B 拍品与经济发展的稳定性和法制建设等有关。 ――越稳定委托量 越小; C 拍卖人需入围,方有接受委托的资格。



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2、公物的供给

是我国早期拍卖企业拍品的基本来源。

①公物拍卖与廉政建设和政策法规的执行力度有关。 ――执行力度大 委托量就大 ②公物拍卖需经设区的市以上政府指定企业拍卖。 3、国有资产供给 ①拍卖是国有企业资产转让的法定方式之一。 ②获得标的拍卖与国家经济政策和拍卖企业的业务能力有关。 二、金融机构不良资产的供给:2006 年金融机构的成交额 380 亿, 占 10% ①拍卖企业掌握的客户数量多, 运用专业知识能力强, 委托量就越多。 三、文物艺术品的供给: 2006 成交额 126 亿,占 5.7% ①供给由成交价格决定,成交价越高,供给越大。 ②供给与收藏成本有关。 ③受国家文物政策影响。 ④受国家税收影响。 ⑤受价格预期影响。 ⑥受拍卖企业拍卖规则影响。其中保留价和拍卖费用影响最大。 四、其它拍品的供给: 如居民住宅、二手车等 ①交易成本:主要是拍卖佣金和相关费用影响供给。成本高,进入拍 卖市场的拍品相对减少,否则拍品就增加。 ②拍卖公司的专业水准影响拍品的供给。专业化强,服务好,供给量 就大,反之供给拍品就少。



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③拍卖时间影响共给。拍卖会之间的时间间隔长,拍品供给少,否则 就供给多。 ④受人文环境、社会观念、心里素质影响。 五、供给的费用: 拍品不同,供给的费用也不同。

①对于公物和人民法院委托的拍品,委托人不需要支付费用。 ②文物艺术品, 委托人一般要按成交落槌价的一定比例向拍卖公司支 付佣金,并按保留价的一定比例支付保险、图录、公告等费用。 ③对于其他拍品, 委托人一般按落槌成交价支付一定比例的租金和与 拍卖公司商定的其他费用。 7、保留价: 1、竞买人的保留价:是竞买人竞买拍品愿意支付的最高价,☆由边 际效用决定。 ①投资性需求的保留价; 确定保留价是参照同类商品价格,价格 预期也对确定保留价有直接影响。 ②生产经营性拍品的保留价; (债权、土地、矿山) 利用资产评估 确定保留价。 ③文物艺术品的保留价; 人偏好影响。 ④厂商提供的正常流通的拍品保留价; 根据市场价确定保留价。 受信息资料、成交价格、价格预期、个

⑤ 金 融 机 构 的 不 良 资 产 、法 院 委 托 的 拍 品 和 库 存 积 压 物 品 的 保留价。 根据经验和常识确定。

2、卖方保留价: 一般情况,成交结果就是拍品的真实价值,无需保



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留价。 拍品或出卖人不同,确定保留价的方式也不同。例:艺术品、公物、 厂商提供等。 8、成交价格的确定:竞买人和卖方保留价是确定成交价格的基础, 竞买人的竞买策略是为获取消费者剩余以使成交价尽可能低于其保 留价, 而拍卖人的拍卖规则则是尽可能让竞买人报出其保留价而以更 高的价格成交,双方的博弈过程确定了拍卖的成交价格。 影响成交价格的因素(理解) : ①竞买人数量。一般而言竞买人越多竞价越踊跃,成交价格越高。 ②拍卖招商。拍卖公告、宣传、广告等营销工作充分,可以让更多的 竞买人参加竞买,从而提高成交价格。 ③拍品信息。拍品信息越充分,参与竞买的人就越多,竞买人对拍品 的保留价就会高。 ④竞买保证金。要求竞买人支付保证金这在我国已成惯例。有助于竞 买人慎重参加竞买、谨慎竞价,若竞买人竞买成功后违约可以有效保 护卖方利益,但过高会形成进入障碍。 ⑤买受人付款方式。 ⑥公告展示和拍卖时间。 ⑦拍卖师主持技巧。叫价方式、叫价阶梯、叫价节奏等均会影响成交 价格。 ⑧拍卖现场气氛。 9、拍品价值评估的原则(理解) :



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①真实性原则; a 作出真实的评估结果, b 被评估单位将拍品情况真实告知 ②科学性原则;采用科学的评估标准、评估方法,以科学的态度得到 真实结果 ③公平性原则; ④可行性原则;在现实条件下能够办到,无需再产生额外的金钱和资 源浪费 ⑤简易性原则。在确保准确性前提下尽量是评估工作简便易行

10、拍品价值评估的基本方法(理解) : ①市场法。市场法是指利用市场上同样或类似资产的近期交易价格, 经过直接比较或类比分析以估测拍品价值的各种评估方法的总称。 前 提条件 a 要有一个活跃的公开市场 b 要有可比的资产及交易活动 评估方法: a 直接比较法 b 类比调整法 ②收益法。 通过估测被评估资产未来预期收益的现值来判断资产价值 前提条件: a 评估对象预期收益能被估测并能用货币衡量;



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b 评估对象所具有的风险是可以比较和测算的 c 拍品预期获利的年限可以预测 主要参数: a 收益额 b 折现率(期望投资报酬率) c 获利年限(持续的时间) ③成本法。是指首先估测被评估资产的重置成本,然后估测被评估拍 品也已存在的各种贬损因素, 并将其从重置成本中予以扣除得以被评 估拍品价值的各种评估方法的总称。 前提条件: a 被评估拍品处于继续使用状态或被假定处于继续使用状态 ; b 具备可以利用的历史资料 c 形成拍品价值的耗费是必须的 评估方法: 重置成本 a 实体性贬损 b 资产的功能性贬值 c 资产经济性贬值

11、拍品评估报告 概念: 拍品评估报告是指评估机构按照评估工作制度有关规定向委托 方提交的说明评估过程及结果的书面报告。 评估报告书的基本内容: ①评估报告书正文 ②评估的说明 ③评估明细表 包括:



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a 资产评估结果汇总表 b 资产评估结果分类汇总表 c 各项资产清查评比汇总表 d 各项资产清查评估明细表。 ④相关附件 12、评估结果与拍卖保留价 ①国有资产按规定需要评估的必须评估,并根据评估结果确定保留 价; ②法院委托可以评估也可不评估。保留价参照评估价,第一次拍卖保 留价等于评估价,再次拍卖降价额不得低于前次保留价的 20%; ③股权拍卖保留价应当按照评估价,只能拍三次,每次降价不能低于 前次保留价的 90%,三次都未成交按第三次的保留价折价抵偿给债 权人。 ④抵税财产保留价须于被执行人协商, 协商不成的情况下有市场价的 按市场价格,没有市场价的按评估价,再次拍卖时保留价不得低于前 次的三分之二。 ⑤国有土地出让保留价即评估价,交易价格低于评估价 90%的应暂 停交易。

第五章 拍卖企业管理 1、管理的含义:管理是指在特定环境下,管理者通过执行计划、组 织、 领导和控制等职能来协调人力、 物力和财力资源, 协调各种行动,



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以实现组织目标的过程。 管理的职能: 管理的职能指的是管理系统所具有的功能和职责。一般来说,管理具 有计划、组织、领导和控制四项基本职能。 计划职能:指的是管理者对管理活动进行规划和安排。 主要包括: ①调查研究并预测外部环境, ②分析研究内部条件, ③确定组织目标, ④制定管理计划和行动方案等。 组织职能:是对资源和人们的相互关系进行合理配置。 主要包括: ①设计组织机构, ②建立管理体制和选配适应人员, ③分配权利和资源, ④建立信息沟通渠道等。 领导职能:指的是管理者带领和指挥下属实现组织目标的过程。 主要包括: ①推动他人工作, ②促使下属活动, ③改善人际关系, ④建立激励机制,



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⑤规范领导行为, ⑥控制他人活动等。 控制职能:指的是管理者对企业活动过程进行检查、监督和调节。 主要包括: ①监督检查计划的执行情况, ②纠正计划执行的偏差, ③创建各种要素和各种环节间的和谐等。 2、企业管理的含义: 企业管理就是在一定的生产方式和文化背景下, 企业管理者依照一定 的原理、原则和方法对企业生产经营活动进行计划、组织、领导和控 制等一系列活动的总称,是社会化大生产的客观要求。 ①任何管理都是在一定的生产方式和文化背景下进行的。 ②企业管理不是随意进行的, 而是要按照一定的规律和方法进行科学 的管理。 ③企业管理是对人、财、物及其经济活动的全部要素的系统管理。 ④企业管理是通过管理的职能来实现的。 ⑤企业管理的目的是取得最佳的经济效益。 ⑥企业管理是一个动态的过程, 要随着企业环境和条件的变化及时做 出调整。 3、企业管理的任务: ①科学、合理组织生产力。使生产要素得到合理配置和有效利用。 ②维护并不断地改善社会生产关系。



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4、企业经营战略管理过程 企业的经营战略管理是在分析企业外部环境和内部条件的基础 上,以建立和维持企业长期持久的竞争优势为根本,对企业未来的生 存和发展进行谋划,从而确定企业长期的发展目标,并为实现这一目 标而进行制定战略决策、 实施战略方案和控制战略绩效的动态管理过 程。 经营战略管理过程:一、战略分析;二、战略选择;三、战略实施。 企业经营战略管理类型 一、总成本领先战略。要求企业必须建立起高效、规模化的生产 设施,全力以赴地降低成本。确保总成本低于竞争对手,使企业在全 行业内保持成本的领先优势。 二、差别化战略。是企业在全行业范围内向顾客提供独具特色的 产品或服务。 差别化战略往往会成为一个企业赢得高水平收益的积极 战略。 三、专一化战略。是企业的经营活动集中在某一特殊的顾客群, 产品线的某一部门或某一地区上的市场。如同差别化战略一样,专一 化战略也可以呈现多种形式。 虽然总成本领先战略和差别化战略都是 要在整个行业范围内实现其目标, 但专一化战略确是很好地为某一特 殊目标服务。专一化战略也可以使企业获得超过行业普通水平的收 益。但专一化传略常常意味着限制了企业可以获取得整体市场份额。 5、企业文化的结构和功能。 企业文化结构:



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①物质层(最外层) ; ②行为层(第二层) ; ③制度层(中层) ; ④核心层(企业的精神文化) 。 企业文化的功能: A、导向功能:把职工个人追求的目标引导到企业目标上来。 B、凝聚功能:使职工对企业产生强烈的归属感,从而形成强大的凝聚 力和向心力。 C、 约束功能:通过制度文化和道德规范对职工的思想和行为进行规范 和约束。 D、 激励功能:贯彻以人为本的思想, 激励职工的士气, 从而产生高昂、 进取的效应,使职工自觉地为企业而奋斗。 E、 辐射功能:通过企业文化所体现出的企业精神和价值观会对社会产 生的感应功能,从而为社会改良的一个重要途径。 6、企业文化建设的主要内容。 确定 MI(理念识别)系统; 确立 BI(行为识别) 确立 VI(视 ; 觉识别) 打造制度文化; 打造物质文化; ; 7、拍卖企业的概念:是指以从事经营性拍卖活动为主要内容,以获 取佣金为目的,为满足社会需要依法进行自主经营、自负盈亏、自我 约束、自我发展的并且具有法人资格的经济组织。 拍卖企业的特征: ①是以接受他人委托进行买卖活动的中介组织(职业特征) ;



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②是自主经营,自负盈亏的经济实体(行为特征) ; ③是依法设立的企业法人(人格特征) ; ④是依照拍卖法和公司法设立的具有拍卖资质的企业法人(行为特 征) ; ⑤是知识性、智慧型企业(人才特征) 。 8、拍卖企业管理的职能: ①决策职能; ②计划职能; ③组织职能; ④指挥职能; ⑤协调职能; ⑥控制职能; ⑦激励职能。 9、拍卖企业管理的基本原理: ①系统原理; ②人本原理; ③效益原理; ④调节原理; ⑤创新原理; ⑥可持续发展 10、拍卖企业的组织结构形式: ⑴直线制:直线制又叫单线制。是最早、最简单的组织形式。



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特点:不设职能机构,企业行政从上至下垂直领导,下属只接受一个 上级的指令。 要求行政负责人全通人才、 对所属单位的一切问题负责。 适合规模较小的企业。 优点: ①结构简单; ②权责集中、分明; ③指挥统一, ④管理费用低; 缺点: ①管理者任务繁重,事必亲临。 ②缺乏横向协调, ③信息沟通不畅; ⑵事业部制:是指拍卖企业的经营活动、按地区或业务范围划分成若 干事业部。全套工作完全由事业部负责的一种组织形式。 特点:集中决策,分散经营,是一种分权型的组织形式; 优点: ①减轻高层管理的负担; ②有利于发挥事业部的主动性、积极性; ③有利于内部协调 ④有利于提高管理人员的专业能力和领导能力, ⑤有利于提高企业稳定性和对环境的适应性。 缺点:



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①职权下放过大容易产生本位主义,职能机构重叠,造成人员浪费。 ②各事业部门与职能部门的出现矛盾,影响相互协作。 ③难于维持集中的拍卖活动。 ④全能人才,人才容易流失。 ⑶模拟分权制: 是指拍卖企业经营活动按业务程序或拍卖品种类划分 为若干相对独立的职能部门。改善管理提高工作效率的组织形式。专 业化程度高。 特点:拍卖企业高层管理人员将部分 权力分给职能部门,但不允许 他们直接同市场发生联系。高层减少了自己的行政事务,从而把精力 集中到战略问题上来。解决了企业规模过大不易管理的问题。 优点: ①解决了企业规模过大不易管理的问题 ②能调动各部门积极性, ③高层管理人员能集中于经营战略上。 缺点: ①模拟任务不易明确,考核难, ②部门间信息沟通不畅, ③决策权有缺陷。 ⑷矩阵制。是拍卖企业为了完成某项综合性任务而设立的实行双重领导 的组织形式。 特点:围绕某项专门任务成立的跨职能部门的专门机构,组织形式是 固定的,人员却是变动的。一个人可以同时参加几个项目小组。



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优点: ①有很大的弹性和适应性 ②目的明确, ③易发挥专家长处 ④易于部门间的沟通协作 缺点: ①双重领导易产生矛盾, ②组织稳定性差, ③工作发生差错时不易分清责任。 11、拍卖活动管理的主要内容: 一、拍卖活动前期管理的主要内容: ①拍卖委托、 ②拍卖审核、 ③签订委托拍卖合同、 ④项目策划、 ⑤文件编制、 ⑥前期备案等环节; 二、拍卖活动中期管理的主要内容: ①拍卖公告与展示、 ②竞买咨询与登记、 ③拍卖准备与拍卖实施等环节; 三、拍卖活动后期管理的主要内容:



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①拍卖结算、 ②交付标的、 ③拍卖总结、 ④整理归档、 ⑤后期备案等环节。 拍卖活动管理的基本要求: ①依据有关法律、法规的规定,制定科学合理的业务规则; ②拍卖活动应当尊重和符合行业惯例; ③拍卖活动要保护各方当事人的合法权益,积极创建和谐拍卖; ④确保拍卖活动过程的连续性; ⑤拍卖活动要体现行业发展战略。

12、拍卖企业人力资源管理的特点: 程序化——计划、招聘、培训、考核、 奖励等环节 全员化——企业管理人员和基层工作人员、各级管理人员。 系统化——录用系统、培训系统、使用系统、考核系统、奖励系统、 离退休系统。 科学化——标准化、制度化、定量化。 拍卖企业人力资源管理的原则: 1.任人唯贤原则 2.唯才是举原则 3.公平竞争原则



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4.合理流动原则 5.按劳分配原则 6.互补增值原则 7.凝聚力强原则 8.有效激励原则

13、拍卖企业人力资源管理的内容: 一、拍卖企业人力资源招聘: 就是指拍卖企业通过各种途径和方法吸引应聘者,并从中选拔,录用 最适合岗位要求的人员的过程。 有两种途径: ①内部招聘 人员来源:公开竞聘、提拔、岗位转换、横向调动、返聘; 招聘方法:管理层指定、层层推荐、发布招聘广告、查阅档案材料; 优点:鼓舞士气、激励进取、了解全面、准确性高、应聘者适应工作快、 选择费用低。 缺点:局限内部,选择面窄,易引起竞争者之间的矛盾,易造成裙带 关系。 ②外部招聘 来源:自荐、推荐、职业介绍机构、各类学校和人才培训机构; 招聘方法:参加人才交流会,借助中介结构,校园招募,网上招聘、发 布招聘 广告。



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优点:范围大,来愈广,有利于 招到一流人才,可以平缓内部竞争 者的矛盾,新雇人员能带来新思路和新方法。 缺点: 内部员工士气受打击,易出现选拔失误,不了解企业情况进 入角色慢。 其核心是所招聘人员和待聘岗位的有效匹配。 匹配主要有两个方面的 意思: ①岗位要求与个人素质要匹配; ②工作报酬与个人能力要匹配。 二、拍卖企业人力资源培训: 是指拍卖企业为了实现企业自身和员工个人的发展, 有计划地对全体工 作人员进行培养和训练,使之提高与工作相关的知识、技能、态度等素 质,以胜任职位工作。 培训的内容:主要是增加知识,提高技术,建立正确的态度,在此基 础上得到企业所期望的员工行为,最终实现企业的目标。 培训的意义:一方面通过培训有利于个人和企业适应环境的变化,满 足市场竞争的需要,另一方面培训可满足员工职业发展的目标。 企业员工培训流程:培训需求分析、培训设计、培训实施和培训评估 四个阶段。 培训的类型主要有:新员工培训、在职员工培训和管理人员培训。 三、拍卖企业人力资源的绩效考核: ⑴绩效考核的意义: 是评价每一个员工的工作结果及其对企业贡献大 小的一种管理手段。



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⑵绩效考核的重要性:提高企业的核心竞争力,为确定员工的薪酬提 供依据,为制定员工晋升、调迁、辞退决策提供依据,为员工培训 提供方向,为人力资源开发提供依据,有利于员工的自我提升,更 好的进行员工管理。 ⑶绩效考核应当遵循的原则:客观、公正原则、可衡量原则,平时考 核重于定期考核原则,简单、实用原则,反馈原则。 ⑷考核的主要内容:主要包括工作绩效和行为绩效两部分, 工作绩效包括完成的工作数量和质量。 行为表现:职业道德,积极性,事业心,协作性和出勤率。 四、薪酬管理: 薪酬是员工为企业付出劳动而得到的回报。 广义的薪酬: ①以货币表现的外在报酬。 ②以非货币表现的内在报酬(如权利、培训机会、社会认可度等) 薪酬分为:直接薪酬(工资、奖金、津贴、补贴股权等)和间接薪 酬(福利) 薪酬管理的原则: ①坚持按劳分配为主体,效率优先,兼顾公平的收入分配原则;②坚 持个人利益与集体利益相结合的原则; ③坚持企业经济增长与改善员工生活相结合的原则; ④坚持物质鼓励 与思想政治工作相结合的原则。 影响企业薪酬的因素: 狭义的薪酬概念



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内部因素:企业实力、组织规模、工作状况、员工特征。 外部因素:政府法规、区域经济发展水平、行业水平和市场压力。 薪酬的形式:工资、奖金、津贴与补贴、股权、福利等。 工资制度的类型: ①技术等级工资制; ②职务等级工资制; ③结构工资制 (基础工资、 职务工资、年功工资和浮动工资组成) ; ④提成工资制。 14、财务管理的概念:财务管理是组织财务活动,处理财务关系的一 项管理活动。其内容包括财务活动管理和财务关系管理。 财务管理的目标:财务管理是企业管理的一部分,服务于企业的总目 标:即生存、发展和获利。 ⑴以利润最大化为目标——加强核算、增收节支。 ⑵以每股盈余最大化为目标。 ⑶以企业价值最大化为目标。 财务管理的任务:依法合理筹集资金,满足资金需求;有效使用资金, 提高资金效益;正确分配企业收益,协调经济关系;正确进行财务监 督,维护财经纪律。 15、财务报表分为三种: 资产负债表:是反映企业在特定日期的资产、负债和所有者情况的报 表。 资产=负债+所有者权益

利润表(损益或收益)反映企业一定时间的经营成果的财务报表。 收入-费用=利润



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现金流量表: 是综合反映企业在一定会计时间内现金和现金等价物流 入和流出情况的报表。 16、财务分析:以企业的财务报表等会计资料为基础,对企业的财务 状况,经营成果和发展趋势进行分析和评价的一种方法。 1、企业偿债能力分析。包括短期与长期偿债能力分析。 ⑴短期偿债能力分析:指企业偿付流动负债的能力。 ① 流动比率 = 流动资产 ∕ 流动负债, 比率越高,偿还流动负债能力越强。比率过高,可能是企业滞留在流 动资产上的资金过多,没有效的加以利用,可能会影响获利。 一般 在 2:1 比较合适。 ② 速动比率 = 速动资产(流动资产—存货) ∕ 流动负债 速动比率在 1:1 比较合适 ⑵长期偿债能力分析:企业偿付长期负债的能力 ① 资产负债率=负债总额∕资产总额×100% 资产负债率越高,说明企业举债经营程度越高,偿还能力越弱。 ② 利息保障倍数=(税前利润﹢利息费用)∕利息费用 利息费用=财务费用 利息保障倍数一般至少大于 1

2、企业营运能力分析: 企业的资金周转状况反映了企业的营运能力。 ⑴ 总资产周转率=主营业务收入净额∕资产平均总额〔 (年初﹢年 末)÷2〕 主营业务收入净额=营业收入 ⑵ 流动资产周转率=主营业务收入净额∕流动资产平均余额 (期初 〔



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﹢期末)÷2〕 3、企业获利能力分析:指企业获得利润的能力。 ⑴ 资产报酬率=(净利润∕资产平均总额〔 (年初﹢年末)÷2〕 )× 100% ⑵ 净利率=净利润∕主管业务收入净额×100%

第六章

拍卖市场与规则

1、市场的含义:首先,市场是商品交换的场所和领域。其次,市场 是一定经济范围内商品交换所反映的各种经济关系和经济现象的总 和。最后,市场还是能够吸纳商品和服务的容量。 功能: 1、资源配置; 2、信息传递; 3、利益刺激和竞争激励; 4、调整、优化经济结构; 5、促进技术进步; 6、促进效率提高

2、市场机制的含义:指市场机体内价格、竞争等要素之间相互联系 及作用的机理。市场机制主要由价格机制和竞争机制构成 市场机制的局限性:它不能解决诸如收入和财富分配不公,自发竞争 导致的经济波动等问题; 单靠市场机制调节也有可能出现诸如收入分



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配不公、 经济波动和宏观经济总量失衡及与此相关的失业和通货膨胀 等问题;市场经济中客观存在的市场失效,引出了政府干预经济社会 生活的“理由” ,市场经济中政府的经济职能包括:确保经济稳定增 长和收入公平、合理分配的调节职能、提供公共产品的资源配置职能 和对微观领域的管理或规制职能。

3、市场结构的含义:是指一定产业内厂商之间或厂商与消费者之间关 系的特征和形式。 市场集中度、 产品差别化程度和市场进入退出的障碍, 是影响市场结 构或市场竞争和垄断关系的三个主要因素。 ★市场结构的分类: 一、完全竞争市场; 不存在垄断,竞争程度最高。 特征: ①市场上有大量相互独立的买方和卖方。 ②所有企业提供的产品无差异。 ③企业能自由的进入和退出市场, 没有限制资源流动和价格变化的障 碍。 ④市场信息完全对称。 在现实生活中是不存在的,只有农产品市场有些类似。 二、完全垄断市场; 特征: ①所在产业中只有一个企业,企业就是产业; 不存在任何竞争的市场。



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②所提供产品没有良好的替代品; ③其它企业难以进入与其竞争。 存在,只有电力行业有些类似。 三、垄断竞争市场; 特征: ①市场上有很多企业,他们对市场可以施加影响,但不能控制价格; ②产品存在一定差别,在某种程度上可以替换; ③企业能自由的进入和退出市场 四、寡头垄断市场。 特征: ①产业中只有少数几个企业,他们互相依赖、互相竞争 ②每个企业占有相当的市场份额,可以影响价格 ③市场进入和退出的难度和障碍非常大 4、市场集中度与拍卖市场结构的关系: 市场集中度 是指特定产业的生产经营集中程度,一般来说,集中度 高就表示在特定产业中少数企业具备了一定程度的垄断能力。通常, 完全垄断市场的市场集中度为 100%,寡头垄断市场前四位的市场集 中度在 10%以上。 是垄断与竞争并存的市场。 在现实生活中也几乎不

5、影响拍卖市场集中度的因素: ⑴企业规模变化与集中度。 拍卖企业内少数企业规模越大,集中度就 越高。导致拍卖企业规模变化的主要因素有:



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①企业有扩大规模的动机。 一是追求规模经济效益 机

二是垄断的动

②科技进步为拍卖企业扩大规模提供了可能, 也为之不断提供新的拍 卖标的。 ③政府经济政策和法律的影响。 ⑵市场容量变化与集中度。 影响拍卖市场容量变化的因素有: ①经济发展速度。 ②居民收入水平和消费结构的变化情况。 ③国家经济政策。 一是财政货币政策 二是产业政策

6、服务差别化与拍卖市场结构的关系: 服务差别化 是指经营同类拍品的企业中,不同拍卖企业所提供的服 务具有不同的特点。 服务差别化对拍卖市场结构的影响: ⑴影响市场集中度; 原有领先的拍卖企业运用服务差别化保持市场 集中度,小规模的拍卖企业是想通过服务差别化降低市场集中度水 平。 ⑵形成市场进入壁垒。 市场服务差别化程度越高,新企业进入拍卖 市场的壁垒也会越高。

7、市场准入和退出障碍与拍卖市场结构的关系:



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进入障碍 又称壁垒,它是指产业内已有企业对准备进入或正在进入 该产业的新企业所拥有的优势。 进入障碍对拍卖市场结构的影响: ⑴规模经济障碍;有两个形成原因: ①筹资困难 ②市场开拓难 ⑵人才障碍; ⑶客户资源障碍; ⑷服务差别化障碍; ⑸政策法规障碍。 退出障碍 企业退出该产业是遇到的障碍 退出障碍对拍卖市场结构的影响: ⑴沉没成本障碍; ⑵解雇费用障碍; ⑶结合生产障碍; ⑷政策法规障碍。 当前拍卖行业退出壁垒低,对潜在进入者不构成威胁,所以构建退出 壁垒对在位企业的竞争力关系重大。 8、专业化经营模式与综合经营模式的关系: 专业化经营和综合经营是常见的两种拍卖企业经营模式。一方面,综 合经营是专业化经营的前提,另一方面,专业化经营是走向更高层次 的综合经营的基础。正是“综合经营模式”造就了中国拍卖企业今天 的成就,现在绝大多数拍卖企业仍然依靠综合经营模式来维持。只有



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在综合经营中,拍卖企业才能发现自己的专业优势,反过来讲,专业 经营是走向更高层次综合经营的基础。因此,专业化经营与综合经营 模式应当是一个共存的局面。相对比较,专业化经营是目前拍卖企业 可持续发展的重要方向,要想在世界拍卖市场上占有一席之地,我们 必须要有更大规模的拍卖企业,必须要从走专业化经营的道路上开 始。 9、专业化经营需要解决的两个关键的问题: 一是专业化的人才问题。专业化人才是实现专业化经营的基础,要想 实现专业化经营必须尽快拓宽和改善目前的拍卖人才培养机制。 二是充足的市场业务空间问题。 新业务的拓展和拍卖市场的扩大是实 现专业化经营的关键。 10、制度创新与拍卖市场开拓的关系: 制度的不断创新是开拓拍卖市场的有效途径, 通过制度创新可以发现 并挖掘潜在的业务, 扩大业务量, 解决目前拍卖行业僧多粥少的局面。 拍卖企业的每一步发展都和创新有关,从公物拍卖到法院的强制拍 卖,都离不开拍卖企业的大胆常识和不断追求,如拍卖中央电视台黄 金时段广告标王等无形标的拍卖也与创新息息相关。 在开拓新业务的 所有创新中,法律制度的创新是最高级别的制度创新。 11、规则的含义:拍卖规则是构成拍卖制度的基本单位,是各种拍卖 制度安排的具体表现形式。 广义上的拍卖规则: 指拍卖活动应当遵守的从国家法律到拍卖机制等 一切规则,



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狭义上的拍卖规则: 仅指各拍卖企业制度的规范本企业拍卖活动的业 务规则。 12、制度的含义:是人类行为的规范或约束规则的总称。 制度的共性: ①制度只存在于集体中,一个人无所谓制度; ②制度具有规则性,制度是由有效的规则组成; ③制度具有规律性,可以为人们所认识和掌握,并能够反复运用。 13、正式制度和非正式制度的关系: 诺斯主张将制度分为正式制度和非正式制度。 正式制度是指由国家、 政府或统治者有意识地创造的一系列具有强制 执行力的一系列法则。 非正式制度非国家组织创设的没有法律强制力的制度安排; 不成文的 制度安排。 如:行业规范、团体章程、价值信念、伦理规范、道德观念、风俗习 惯、意识形态等 ★非正式制度安排对正式制度安排的作用: ①非正式制度是正式制度的源泉; ②非正式制度是正式制度得以实施的社会条件和思想基础; ③非正式制度是对正式制度的扩展、丰富和必要的补充。 14、拍卖法中具体制度安排 ①公开原则的制度安排 如:拍卖公告制度、拍品展示制度、瑕疵披露等制度。



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②公正原则的制度安排 如:禁止拍卖人参与竞买制度、禁止委托人参与竞买制度、禁止拍 卖人拍卖自有物品制度、禁止恶意串通制度等。 ③对委托人合法利益保护的制度 如:保留价制度、不得泄漏委托人身份制度、拍品在拍卖期间应妥 善保管制度 ④保障拍卖安全交易的制度 如:拍卖人法定制度、拍卖师资格取得制度、行业监管制度、拍卖 保证金制度 15、拍卖规则的类型: ①界定制度环境的规则; ②给出制度安排的规则; ③设定行为条件的规则; ④确定均衡结果的规则。 ★界定制度环境的规则: 我国目前关于社会主义市场经济建设的法律 规则和制度安排都是拍卖的经济制度环境规则, 尤其是与拍卖活动密 切相关的民商事法律和经济法律等制度, 对拍卖业的影响是非常巨大 的,正是这些规则为我国拍卖发展提供了良好的制度环境。 ★给出制度安排的规则:对拍卖业而言,给出正式制度安排的规则主 要有拍卖法及与拍卖相关的法律、行政法规、规章及司法解释;给出 非正式制度安排的规则主要有拍卖行业规范。 ★设定行为条件的规则:法律、行政法规、规章和行业规范所确立的



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制度不会自动得到落实。 这些制度最终要通过拍卖企业和其他拍卖当 事人等通过制定或约定为更具体规则来实现。对不同的情况,不同的 环境,面对不同行为方式的人们,往往需要采取不同的对应规则。当 情况及环境发生变化时,所采用的规则多半会相应的发生变化。这些 规则我们统称为设定行为条件的规则, 包括狭义上的拍卖规则和各种 拍卖协议。 狭义的拍卖规则:公司业务规定、公司义务规则、买家须知 拍卖协议:托拍卖合同;竞买合同;拍卖成交合同。 ★确定均衡结果的规则:在具体拍卖中,真正的“游戏规则”是不同 的拍卖机制。我们将这种规则称为“确定均衡结果的规则” 。常见的 确定均衡结果的规则有英格兰式拍卖、荷兰式拍卖、密封式拍卖(第 一、二价格) 。

16、拍卖规则的经济功能(理解) : 2006 年底,信息产业部以一纸《移动通信手机充电器及其接口的技 术要求和测试方法》终结了手机充电器各不相同的局面,今后无论我 们用哪个品牌款式的手机,充电器都是可以通用的。这项看似简单的 技术标准变动,节约了社会资源,规则的经济功能可见一斑。规则的 经济功能是通过制度来体现的。具体为四个方面: 一、实现资源有效配置,提高经济效率: ⑴拍卖是一种通过竞争手段配置资源的制度安排, 即以公开竞价的形 式,将特定物品或者财产权利转让给最高应价者的买卖方式; (即转



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给最需要的人) ⑵拍卖规则的实施遵循公开、公平、公正等原则;减少纠纷和监督成 本 ⑶拍卖具有开拓市场的功能。 二、规范交易行为,节约交易成本: 三、降低交易不确定性,创造竞争与合作条件; 主要是解决价格的不确定性。 四、创新均衡模式,提供激励机制。

第七章

拍卖企业市场营销

1、市场营销的含义:企业要从“市场”出发,发现“需求” ,开发“产 品” ,增大客户“价值” ,与客户培养成一种稳定的合作“关系” 。4 个 P,产品 Product,价格 Price,分销 Place,促销 Promotion 市场营销的基本特征: ①营销是一个包含生产前、 生产中、 生产后和销售后的全面经营过程; ②市场营销的核心是交换这一概念; ③市场营销的范围是选定的目标市场, 而不是全部市场里的全部需求 ④有效的市场营销是客户导向型的,而不是公司导向型的; ⑤提供使客户满意的服务,是取得市场长期成功的关键所在; ⑥与客户建立良好的关系,是获得客户长期满意的重要因素。 2、市场营销的重要意义: ①拍卖市场的竞争越来越激烈; 拍卖企业需要寻找新的利润增长点和



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运营模式。 ②品牌对企业经营的影响越来越大; 拍卖企业良好的拍卖品牌总是与 优质的拍品、完善的服务、满意的成交相一致的。 ③委托人机构的市场化程度的促进; 也会影响到委托人对拍卖企业的 选择条件。 ④客户对拍卖企业的服务要求越来越高。 企业营销水准的高低将决定 拍卖企业未来的可持续发展的潜力。

3、 拍卖企业市场营销的特点 (拍卖企业与普通营销企业之间的异同) : ①拍卖企业不能卖属于自己的商品,只能受托代理销售别人的东西; ②拍卖企业的拍卖品的种类一般不固定, 常常不能形成企业长线经营 的产品; ③拍卖品的价格往往不是固定或预先设定的,而要通过竞价产生; ④不同于一般销售企业的店铺销售等方式, 拍卖企业要通过公开集会 的方式销售商品。 4、关系营销的概念:是企业与客户等方面建立、保持并加强关系, 通过互利交换及共同履行诺言而采用的营销方式。 5、关系营销在拍卖企业营销活动中的指导作用: ①建立并维持与客户的良好关系, 为拍卖企业的经营成功提供基本保 证; ②有利于协调与国家机关、权利委托机构的关系,创造良好的经营环 境。



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6、关系营销的目标与措施: 目标:同客户结成长期的相互依赖关系,发展企业与客户之间连续性 的委托与竞买的交往, 以提高品牌忠诚度和巩固市场、 促进拍卖成交。 措施:保证拍卖品的质量;加强拍卖的服务工作;制定合理的佣金标 准; 7、关系营销的步骤: ①筛选并找到值得和必须建立关系的客户; ②指派专人负责客户工作,明确职责范围,较为大型的拍卖企业可以 设定关系经理的职位,规定其工作对象、目标以及责任; ③制定长期和短期的计划,要针对不同的客户分布设计,同时应组成 多种战略关系。 8、市场细分的含义:就是根据客户明显不同的需求特征将整体市场 划分成若干个客户群的过程, 每一个客户群都是一个具有相同需求和 欲望的子市场。 市场细分的意义: ①市场细分将有助于拍卖企业投资于能够给其带来经济效益的领域 从而避免因盲目投资而造成的资源浪费, ②市场细分将有助于拍卖企业通过拍卖品的差异化建立起竞争优势。 ③企业通过市场调查和市场细分将会发现尚未被满足的客户群体。 如 企业能够满足这一群体的需求将会赢得市场。 9、市场细分的依据和过程 依据:细分市场主要依据地区特征、人口特征等展开。



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①按地理因素细分; ②按人口和社会经济因素细分; 按年龄、性别、收入、执业、家庭 规模等 ③按客户心理特征细分。分为七层:上上、上中、上下、中间、下上、 下中、下下 过程:①调查阶段;②分析阶段;③细分阶段。 10、目标市场的确定: ①评估细分市场:必须考虑三个要素:细分市场的规模和发展趋势、 细分市场内部结构的吸引力、企业的经营目标和资源。 ②细分市场内部结构的吸引力: 五种情况决定任何一个细分市场长期 的内在吸引力: 同行业的竞争拍卖品、 潜在的新出现的竞争性拍卖品、 替代拍卖品、拍卖品的竞买者、委托人。 ③企业的经营目标和资源。

11、市场定位的含义:是指拍卖企业根据市场竞争状况和自身资源条 件,建立和发展差异化竞争优势,以使自己的拍卖品和拍卖服务在客 户心目中形成区别并优越于竞争者产品和服务的独特现象。 拍卖企业定位的方法:①以拍卖品特征或客户利益定位;②以拍卖品 价位和品质定位;③以拍卖品类别定位;④以竞争定位;⑤以服务特 色进行企业定位。 12、 拍卖企业定位现状:我们在进行拍卖企业的市场定位时可以分为 远期和近期。 目前我国拍卖企业的近期定位一般还主要在法院、 银行、



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资产管理公司、产权交易机构、土地管理机构的委托拍卖上,以及文 物艺术品、新建房地产、无形资产等方面。拍卖企业需要避免至少三 种主要的定位错误:①定位过低;②定位过高;③定位混乱。 13、品牌的作用: ①良好的品牌是企业宝贵的无形资产,并有助于树立和传播企业形 象; ②维护企业的权益和信誉,保护企业间的竞争; ③有助于吸引目标市场的客户,并且方便客户选购; ④品牌起着监督企业的产品,以保证其质量特征的作用。

14、拍卖企业的品牌策略(理解) 一、品牌建立策略:即决定企业所产生销售的产品是否要使用品牌, 又称为品牌有无策略, 这是企业在进行品牌决策时面临的第一个重要 问题; 二、品牌归属策略:是指企业在决定使用品牌之后,就产品品牌和企 业品牌归属问题所做的策略,即品牌归谁所有,由谁负责。 三、品牌定位策略:是建立一个与目标市场有关的品牌形象的过程, 是指为某个特定品牌确定一个适当的市场位置, 使商品在客户的心目 中占领一个有利的位置,当某种需要一旦产生,人们会先想到某一品 牌。 品牌定位策略有许多种,以下是两种重要的途径: ⑴打造成功品牌,构建品牌营销平台。Ⅰ设计品牌形象;Ⅱ赋品牌以



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情感;Ⅲ迎合客户心理;Ⅳ构建品牌文化。 ⑵品牌营销:Ⅰ广告;Ⅱ赞助活动;Ⅲ促销;Ⅳ公共关系。 ⑶品牌延伸。 四、品牌塑造策略 企业塑造品牌有三种形式: 一是企业的品牌下有各类产品,而且都是一个方向的; 二是先做产品品牌,产品品牌做好了,企业品牌也就树立起来; 三是企业本身就是产品,打造企业品牌时,可以按照产品品牌的方式 去推广。 在塑造品牌过程中,需要特别重视以下 几个方面的工作: ①保证服务质量; ②广告宣传提升企业知名度; ③参与各种社会活动; ④争取各项奖励和资质认定。 15、拍卖企业市场推广的含义:是指为扩大产品市场份额,提供产品 销量和知名度,而将有关产品或服务传递给目标客户,激发和强化其 购买动机, 并促使这种购买动机转化为实际购买行为而采取的一系列 措施。 16、拍卖公告的类型:产品广告

17、拍卖公司如何设计拍卖公告 报纸广告阅读率=阅读广告的读者/阅读报纸的读者×100%



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1、拍卖公告要重视提高阅读率。报纸广告的阅读率常受以下一些因 素的影响: ⑴广告位置;⑵广告面积;⑶广告色彩;⑷广告形式。

2、选择适合的报纸发布拍卖公告。在选择广告媒体时应考虑以下因 素: ⑴确定广告媒体信息传播的数量因素; 广告每千人成本=广告费÷读者(观众、听众)总暴露度×1000 ⑵媒体的性质与传播效果; ⑶广告对象的特点; ⑷目标市场的媒体习惯; ⑸广告预算。

18、正确处理与媒体的关系: 建立良好媒体关系,是企业取得媒体支持,在公众中树立良好社会形 象的首要任务。一方面,企业可以利用新闻媒体有效、迅速、及时地 形成有利的社会影响,为拍卖招商和塑造企业形象服务;另一方面, 新闻媒体只有与企业建立广泛的联系,才能使新闻渠道和来源畅通。

第八章

拍卖行业管理与发展

1、行业管理的概念(了解) :行业管理是按照行业规划、行业组织、 行业协调,以及按行业沟通的一种产业管理体制。



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这种体制包含行业管理的两个层次及其相互之间的协调。 第一个层次就是组织行业协会,通过行业协会来统一规划、协调、指 导、沟通各种行业企业的生产经营活动,促进行业的发展; 第二个层次是国家政府机构通过制定各种财政、 金融政策来确定各行 业,尤其是重点行业的发展方向和目标,对各行业进行规划、协调和 指导。 需要注意的是:行业管理并不是直接管理企业。 2、行业管理的特征(了) : ①双主体。 行业管理是由政府行业管理部门和社会中介组织两种主体 构成。 ②易于实现中观经济民主。 行业管理是推进经济民主和集中决策有机结合的最佳途径。 ③行业管理具有科学而先进的管理方式 政府行业管理部门和行业组织对行业企业的管理应该是 “平等而不偏 废,指导而不干预,协调而不强制,服务而不争利,监督而不卡压” 。 ④双向服务是行业管理行为的普遍原则 行业管理要为国家和社会的利益服务,也要积极地为行业内的企业, 尤其是中小企业服务。 3、行业管理的必要性: ①同行业竞争要求实现行业管理; ②不同行业间竞争,联合要求实现行业管理; ③市场经济体制要求实现行业管理。



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4、行业协会的功能(重点) : ①提出行业规划和组织协调; ②提供信息服务; (市场信息、技术信息、 社会、政治情报) ③帮助企业培训员工; ④提供咨询服务; ⑤沟通政府与企业之间的关系; ⑥代表本行业企业进行某些活动。

5、中国拍卖行业协会的地位和作用(理解) : 地位:1995 年 6 月,在部分拍卖企业的倡导下,中国拍卖行业协会 在北京人民大会堂成立。1997 年实施的《中华人民共和国拍卖法》 第十七条明确规定了中国拍卖行业协会在行业中的地位: 行业协会是 依法成立的社会团体法人,是拍卖业的自律性组织。拍卖行业协会依 照本法并根据章程,对拍卖企业和拍卖师进行监督。同时,第十六条 规定:拍卖师资格考核,由拍卖行业协会统一组织。经考核合格的, 由拍卖行业协会发给拍卖师资格证书。

中国拍卖行业协会的宗旨是:遵守宪法和国家的法律、法规,以为政 府部门和会员单位双向服务为宗旨,发挥桥梁、纽带、协调、服务的 功能,遵守社会道德风尚,维护拍卖行业的合法权益,增强拍卖行业 的凝聚力和自我保护、自我发展的能力,促进全行业经济效益和社会 效益的提高。



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6、产业生命周期理论的主要内容: 对单个产业来说,其存在的基础是产品(服务) ,因此,每一个产业 都有其产生、成长、发展和衰退的过程,即生命周期。如果以产业发 展时间及各期间相对应的产出为坐标轴,画出一条产业生命周期曲 线,可以看到每个产业的发展大致都经过了形成期、成长期、成熟期 和衰退期四个阶段。 形成期的特征:产业形成期的特征表现为企业数量少,集中程度高; 产品(服务)种类单一,技术不成熟;市场规模小,需求增长缓慢, 需求的价格弹性也很小; 产业利润微薄甚至全产业亏损; 进入壁垒低, 竞争程度较弱,产品定价各自为政。 成长期的特征:产业增长率超过整个产业系统的平均增长率。该产业 的技术进步迅猛日趋成熟。产业的产品已经为消费者接受,市场迅速 扩大。 大量的企业进入, 产业内部集中程度低; 技术日益成熟和稳定, 产品呈现多样化、差别化,质量提高且稳定;产业利润迅速增长且利 润率较高; 进入壁垒低, 内部竞争压力大, 竞争主要表现为价格竞争。 成熟期的特征:是产业增长率趋势于平缓的阶段,虽然仍然高于平均 增长率,但已经趋于平缓。后期则明显呈下降趋势。成熟期产业的生 命周期曲线表现为斜率很小, 变化平缓, 这一阶段, 产业集中程度高, 出现了一定程度的垄断,技术较为成熟,产品再度无差别化,产品质 量较高。市场需求增长速度明显减缓,需求的价格弹性减小,产业的 利润达到很高水平。进入的规模壁垒严重。竞争手段较向非价格竞争 手段,持续时间较长,是产业发展的稳定阶段,若有技术创新,则会



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使企业有更长期的持续增长。 衰退期: 当技术进步向市场推出了在经济上可以替代的产业的新产品 或服务模式时,该产业的市场需求将出现严重萎缩,该产业占整个产 业的比重会下降。产业增长率会急剧下降。衰退期产业的生命周期曲 线具有不断下降的趋势,其斜率一般为负数,此时企业数量减少,需 求逐渐减少,利润降低,替代品出现,原有产业的竞争力下降。

7、产业生命周期曲线的特点: ①产业生命周期曲线形状更长,变化更为缓慢; ②产业的生命周期具有明显的“衰”而不“亡”的特征; ③产业生命周期曲线具有波动性。 8、拍卖产业发展的阶段划分: 9、 拍卖业的形成: 从拍卖业产生发展的历史来看, 尽管国外在古罗马时期就已经有奴隶 拍卖、我国在唐代也已有亡僧遗物的“唱卖”活动,但是真正现代意 义的拍卖产业的出现,是在 18 世纪工业革命后的英国。1744 年,全 球拍卖业的鼻祖苏富比在英国伦敦成立,揭开了拍卖产业发展的序 幕。 从我国拍卖产业的发展来看,经过 20 多年的发展,中国的拍卖产业 也已经形成,中国拍卖业已经成为国民经济中的一个独立产业。



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国外拍卖业的发展阶段: 国外拍卖企业经历了 300 多年的发展历程,从产业发展的特点看,已 经进入了产业成熟期。 首先从市场需求看,艺术品、花卉、汽车等主要领域的拍卖模式已广 泛为社会接受,市场容量趋于稳定。 其次从拍卖产业增长看,随着发达国家经济发展日趋稳定,发达国家 拍卖业的发展速度趋于平缓, 拍卖在社会经济中价值发现和资源配置 功能已基本得到发挥。 第三,从市场结构看,拍卖产业集中度大大提高,出现了一定程度的 垄断。如在艺术品拍卖领域苏富比和佳士得两家公司操纵了全球 40% 以上的艺术品拍卖市场。世界上最大的两家花卉拍卖市场,06 年营 业额近 40 亿欧元,一些全球性的大型拍卖公司已经出现,这些行业 巨无霸对新企业进入拍卖产业形成了规模壁垒。

中国拍卖业发展阶段: 国内拍卖业,吸收外国 300 多年发展的经验,经过 20 多年的积累, 2011 年底已发展到 5460 家企业,成交额超过 6,000 亿元;从产业 发展的特点看,中国的拍卖产业已度过了产业形成期,正处于逐渐走 向成熟的产业成长期。 首先从市场需求看, 拍卖已为中国社会广泛接受, 市场需求逐渐扩大, 拍卖的服务范围,已从司法机关的罚没物资扩展到了金融机构、政府 部门、国有资产、社会企业单位等社会的方方面面,拍品也扩展到房



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地产、机动车、股权、文化艺术品、无形资产等各种类别。 其次,从产业增长看,中国拍卖产业从有准确数据统计的 2001 年以 来,一直保持行业经营规模 20%以上的年增长速度。远远高于同期 8%~10%的 GDP 增速, 体现了产业增长明显高于社会经济增长的特征, 符合产业成长期的主要特征。 第三,从市场垄断竞争状态看,产业的市场集中度保持在较低水平, 2009 年行业前 5 企业的市场集中度约为 4.2%,仍处于较为自由的市 场竞争阶段。 这一阶段,中国拍卖业的进入退出壁垒较低,吸引了大量企业涌入, 产业内部的竞争压力加大,竞争主要表现在较低层次价格竞争层面。 随着产业的发展,中国拍卖产业在服务标准等方面,也开始逐渐走向 成熟,企业间的差别化、专业化竞争开始出现,服务质量较产业形成 期有了稳定和提高。

9、影响拍卖产业发展的主要因素(理解) : 一、全球化对拍卖产业发展的影响: ⑴拍品国际化; ⑵市场国际化; ⑶竞争国际化。 二、市场对拍卖产业发展的影响: ⑴市场化程度高,可提供发挥拍卖机制的空间; ⑵市场化程度高,可谓拍卖产业提供广阔的拍卖资源;



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⑶市场化程度高,可以提高拍卖企业的竞争力,推动行业发展。

三、科技发展对拍卖产业发展的影响: ⑴提供新的拍卖对象; ⑵提供新的拍卖手段。 四、法律、政策环境对拍卖产业发展的影响: 1.良好的法律、政策环境可以有效促进市场机制的发育和完善,加速 拍卖业产结构的快速演进; 2.良好的法律、政策环境可以使拍卖当事人的利益得到有效的保护; 3.良好的法律环境还可以有效促进宏观经济的整体发展, 为拍卖业发 展提供良好的经济基础。 10、中国拍卖业发展的背景: ①中国经济持续快速发展,居民消费层次进一步提高; ②以信息技术为代表的技术进步影响深刻而广泛; ③经济全球化趋势下,我国基本形成开放型经济; ④社会主义市场经济体制基本建立, 市场机制对资源配置的基础作用 正在形成; ⑤法制建设和廉政建设的深入。 11、中国拍卖产业发展的基础: ①市场结构; 况上的差异 ②发展阶段。 行业发展已经进入快速成长期 行业内竞争激烈,有同细分市场和区域存在竞争状



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12、中国拍卖业发展中存在的问题(理解) : ①法制环境有待改善:由于我国尚处在社会主义初级阶段的转型期, 法律、法规尚在不断调整完善中,拍卖业不可避免的受到这种社会法 制的制约。 ②业务结构调整有待深化:从标的来源看,2008——2010 年拍卖行 业业务约四成的委托来源于政府部门, 两成来源于法院委托的协助执 行,其他机构或个人的委托仅为两成。从标的种类看,房地产类标的 基本占据了市场的七成, 因此需调整业务结构才能获得行业的持续发 展。 ③人员素质有待提高:大量的杰出人才加盟拍卖产业, 从数量上看全 国 10444 余名拍卖师,相对全国目前 5460 余家拍卖企业仍显不足。 从学历层面看,人才队伍基本停留在大专文化层次,80%为大专,18% 为大本,硕士博士的学历不足 2%,人才队伍有待壮大和提高。 ④经营管理水平亟待提高:目前多数拍卖企业,专业化技术人才特别 是高素质管理人才匮乏,企业管理水平低,抗御风险能力较差,管理 水平亟待提高。

13、未来中国拍卖业调整升级趋势 1、业务多元化,以“市场化”“专业化”为目标的拍卖业务的多元 、 化将成为未来拍卖业调整升级的主要趋势。在这一过程中,来源于社 会委托的拍卖业务比重将逐步加大、 传统拍卖业务将落后于社会委托



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拍卖的增长, 拍卖业务将充分多元化, 拍卖业也将真正全面走向社会、 走向市场。 2、服务专业化。在中国拍卖业实现业务多元化发展的过程中,服务 专业化将成为行业调整升级的重要趋势。 未来拍卖企业间的竞争将主 要依靠服务技术含量的提升, 以及围绕服务专业化展开的管理水平和 专业人才等问题的竞争展开。行业将在竞争中实现企业整合重组,最 终形成专业化拍卖市场。 3、发展规范化。随着社会主义法制建设加强,政府部门对拍卖行业, 拍卖活动的监管力度进一步加大,部分企业将被淘汰出局,我国拍卖 业的发展也将更加规范。同时,随着行业协会不断发展,行业自律在 规范行业发展中也将发挥越来越重要作用。 行业协会将组织各会员企 业,加强行业管理,规范拍卖行为,制定自律规则,提高拍卖企业的 整体竞争能力,促进拍卖行业的发展更加规范化。 4、管理信息化。运用信息化手段进行流程化管理,提高工作效率, 树立企业形象,是未来拍卖企业提高自身的竞争力的趋势所在。拍卖 企业的信息化管理包括两部分。一是互联网及电子商务技术, 二是 软件设计及应用。运用信息化手段管理将加强国内外拍卖企业、协会 间的交流,沟通和协调管理推动行业的发展, 拍卖行业将进入信息 网络化管理时代。



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